郑州刑事律师：诈骗罪的立案标准

　　根据最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件起诉标准的有关规定，以非法占有为目的。郑州刑事律师——席贯明为您介绍以下问题：在签订和履行合同的过程中，骗取对方财产，涉嫌下列情形之一的，应当起诉：

　　1.个人诈骗公私财产，数额在5000元至2万元以上的；

　　2.单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗，诈骗所得归单位所有，金额在5万元至20万元以上。

　　本罪是1997年刑法新增的罪名。

　　刑法第二百二十四条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方财产的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

　　（一）以虚构单位或者以他人名义签订合同的；

　　（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假产权证明为担保的；

　　（三）无实际履行能力，以小额合同或者部分合同的方式诱骗对方继续签订和履行合同的；

　　（四）收受对方当事人支付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃跑的；

　　（五）以其他方式骗取对方财产的。

　　本罪可以由个人或者单位实施。郑州刑事律师因此，只要单位或者个人进行合同欺诈，骗取的财产达到“大量”标准，就构成犯罪，依法追究单位或者个人的刑事责任。

　　在立案标准第一种情况下，“个人欺诈公私财产，金额在5000元至2万元以上”，应当立案调查。这主要是指刑法第二百二十四条规定的五种合同欺诈案件之一。欺诈他人财产累计金额达到5000元至2万元以上的。

　　在立案标准的第二种情况下，“单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗，诈骗所得归单位所有，金额在5万元至20万元以上”，应当立案追究。

　　根据最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件起诉标准的规定，涉嫌下列情形之一的，应当起诉：

　　1.个人保险诈骗，金额在1万元以上的；

　　2.单位进行保险诈骗，金额在5万元以上。

　　2、刑法第一百九十八条规定：“有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。并处二万元以上二十万元以下罚款或者没收财产：

　　（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；

　　（二）投保人、被保险人或者受益人编造虚假原因或者夸大损失程度，骗取保险金的；

　　（三）投保人、被保险人或者受益人编造未发生的保险事故，骗取保险金的；

　　（四）被保险人：被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；

　　（五）被保险人、受益人故意造成被保险人死亡、残疾或者疾病，骗取保险金的。

　　有前款第（四）项、第（五）项所列行为，构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，处以罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明文件，为他人欺诈提供条件的，以保险欺诈共犯处罚。”

　　为贯彻落实《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，最高人民法院于1996年12月16日发布实施了《关于审理诈骗案件具体适用法律若干问题的解释》，规定了本罪的定罪量刑标准。个人保险诈骗金额在1万元以上的，属于“较大金额”;个人保险诈骗金额在5万元以上的，属于“巨额”;个人保险诈骗金额在20万元以上的，属于“金额特别巨大”。单位保险诈骗金额在5万元以上的。属于“大数额”;单位保险诈骗金额在25万元以上的，属于“巨额”;单位保险诈骗金额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。

　　立案标准第一项规定，“个人保险诈骗金额在1万元以上的”，应当立案追究。这主要是指投保人、被保险人或者受益人违反保险法规定，以虚构事实或者隐瞒真相的方式骗取保险金，累计金额在1万元以上的。郑州刑事律师

　　投保人是指与保险人签订保险合同并按照保险合同支付保险费的人。

　　被保险人是指在保险事故发生或者约定期限届满时，有权根据保险合同要求赔偿损失或者领取保险金的人。

　　受益人是指保险合同明确规定或者依法有权取得保险金的人。

　　郑州刑事律师个人保险诈骗案。主要有五种情况：

　　（1）投保人故意编造保险标的，骗取保险金额在1万元以上的。主要是指保险人为骗取保险金，编造根本不存在的保险对象，与保险人签订保险合同。

　　（2）被保险人、被保险人或者受益人对虚假原因或者夸大损失程度，骗取保险金额在1万元以上的。所谓虚假原因，主要是指被保险人、被保险人或者受益人为骗取保险金，在发生保险事故后，对保险事故原因作出虚假陈述或者隐瞒真实情况的行为。

　　（3）投保人、被保险人或者受益人编造未发生的保险事故，骗取保险金1万元以上的。主要是指投保人、被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下，虚构事实，谎称发生保险事故，骗取保险金的行为。

　　（4）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金额在1万元以上的。主要是指投保财产保险的投保人、被保险人故意人为制造保险事故，造成财产损失，在保险合同有效期内骗取保险金的行为。

　　（5）被保险人、受益人故意造成被保险人死亡、残疾或者疾病，骗取保险金额在1万元以上的。主要是指被保险人、受益人通过杀人、伤害、虐待、遗弃、投毒、传播传染病等方式故意造成人身事故，造成被保险人死亡、残疾或者生病，取得保险金的行为。

　　立案标准第二项规定，“单位进行保险诈骗，金额在5万元以上的”，应当立案追究。单位进行保险诈骗，骗取的保险金归单位所有，累计金额达到5万元以上的。公安机关应当立案。至于单位的具体保险欺诈方式，与个人保险欺诈的五种方式基本相同。